Банки с государственной поддержкой. Государственные банки – финансовые рычаги управления экономикой

Многих граждан, которые решили воспользоваться услугами банка (взять кредит или поместить деньги под проценты), интересуют вопросы: какие банки являются государственными в России, что это означает, какие преимущества получает частное лицо, пользуясь услугами таких учреждений.

Центральный банк - главный в нашей стране. Его основными функциями можно считать:

эмиссию государственных денежных средств;
лицензирование коммерческих учреждений;
регулировку всей банковской сферы в государстве.

К банковской системе нашей страны можно отнести: государственный банк; коммерческий (Альфа банк, Тинькофф); банк с господдержкой; кредитно-финансовые учреждения.

Центральный Банк РФ – главное банковское учреждение нашей страны

Банковские организации относятся к государственным в том случае, если:

было принято такое решение при их создании;
в связи с решением государственных органов;
в связи с выкупом государственными органами определенной части капитала у коммерческого предприятия;
в связи с назначением внешнего управляющего при объявлении о банкротстве.

Государственный банк: что это

Государственными банками с частичным участием государства считаются учреждения, в которых не менее 51 процента капитала находятся во владении государства. Есть ли в России такие организации?

Конечно же, есть, к ним относятся: Центральный банк России, Россельхозбанк и многие другие. С помощью таких учреждений государство может претворять в жизнь реализацию крупных проектов, влиять на депозитные ставки, устанавливать проценты на кредиты.

Частные лица и крупные предприниматели, выбирая банк для кредитования или расчетов, предпочитают иметь дело именно государственным банкам. Из-за следующих преимуществ:

высокая защищенность денежных средств;
стабильные проценты по вкладам;
низкие кредитные ставки.

Банковские структуры, в которых государству принадлежит весь капитал (100 процентов активов) являются полностью государственными. Все остальные учреждения можно назвать коммерческими, с той разницей, что:

если государство имеет в банке долю капитала, превышающую 50 процентов, оно может полностью взять на себя функции по управлению организацией;
если доля государства составляет более 25 процентов активов конкретного учреждения, оно получает возможность накладывать вето на любые решения руководства.

Как государство оказывает влияние на банковскую сферу

Все банки можно подразделить на несколько видов, в зависимости от влияния государства на них:

Банковские структуры с полным влиянием государства . Центробанк, Росэксимбанк, Внешэкономбанк - учреждения со стопроцентной долей участия государства.
Банковские структуры с частичным влиянием государства. Банки, в которых государству принадлежит контрольный пакет акций, их еще называют банками с государственной поддержкой.
Банковские структуры с косвенным влиянием государства . Финансовые коммерческие организации, в которых часть капиталов принадлежит иностранным компаниям или государствам, но блокирующий процент принадлежит российским государственным компаниям. Это позволяет влиять на решения руководства структурой.

Сбербанк – банк с государственной поддержкой

К российским банкам, имеющим государственную поддержку можно отнести:

Россельхозбанк - полностью принадлежит государству.
Сбербанк - более 50 процентов капитала принадлежат государству.
ВТБ - свыше 60 процентов принадлежит Росимуществу (федеральный агент по управлению государственной собственностью). Следовательно, на вопрос: ВТБ 24 - государственный банк или нет? Можно дать однозначный ответ: да, это учреждение является государственным.
Почта банк - более 50 процентов активов принадлежат ВТБ, значит, и его можно отнести к государственным учреждениям.
Газпромбанк - свыше 50 процентов капиталов принадлежат Госбанку.

Государственный банк, в чем его эффективность

В последнее время доверие граждан к таким структурам значительно возросло, на ситуацию повлияли: кризис в экономике, частые банкротства коммерческих банков и высокие проценты по кредитам в них.

По статистическим данным, услугами организаций с государственной поддержкой пользуются около 80 процентов россиян.

Именно государственные банковские учреждения способны во время возникновения кризисных ситуаций оставаться на высоте, только такие крупные учреждения могут позволить себе:

иметь множество отделений по всей стране;
набирать профессионалов на работу;
проводить их обучение;
обеспечивать должное качество услуг.

Коммерческий или частный банк, в отличие от государственных структур, не имеет возможности выпускать долговые обязательства или облигации, занимать денежные средства на международных площадках. Только государство обладает такой прерогативой, следовательно, может предоставлять денежные средства учреждениям с господдержкой.

Государственные органы распределяют полученные финансовые средства между банковскими организациями, что позволяет тем:

финансировать государственные компании;
выдавать кредиты с низкими ставками на развитие сельского хозяйства;
развивать перспективные проекты, выбранные официальными представителями власти;
помогать развитию малого бизнеса.

Банки с господдержкой вызывают у населения больше доверия

О функциях таких учреждений

Банки с господдержкой не только оказывают следующие услуги для населения: проведение расчетов, выдача кредитов, оформление депозитов, но и выполняют следующие функции:

вместе с Центробанком проводят политику государства для улучшения ситуации в социальной и демографической сфере;
формируют позитивное отношение к банковской сфере;
проводят политику, позволяющую значительно оздоровить экономику, оптимально распределить финансы;
формируют рынок ценных бумаг, фондовых рынков;
защищают депозиты физических лиц при помощи страховых программ.

Преимущества и недостатки

Банки с господдержкой имеют огромное влияние на экономическое положение в стране, в этом есть свои преимущества и недостатки.

Преимущества:

таким учреждениям охотно доверяют свои сбережения;
они считаются более надежными, чем коммерческие организации;
отличаются стабильными процентами по кредитам, вкладам, ипотекам;
пользуются поддержкой государства при кризисных ситуациях.

К недостаткам можно отнести следующее:

из-за высокой защищенности вкладов, такие учреждения значительно снижают ставку на вклады;
для принятия решения по кредитованию требуют от граждан предоставления большого количества документов;
предъявляют завышенные требования при рассмотрении кредитов.

При выборе банка, в котором планируется взять кредит или положить на депозит свои деньги, человек должен не только изучить процентную ставку. Следует четко понимать, что его надежность - вот важнейший показатель для клиента. Никому не хочется остаться без денежных средств или оказаться с испорченной банковской историей по причине банкротства финансового учреждения.

Практика показывает, что госбанки и учреждения с господдержкой - самые надежные на сегодняшний день. Государственные структуры не станут помещать свои активы и хранить финансовые средства в ненадежных учреждениях. Даже у некоммерческих организаций, в которых есть доля средств государства, практически никогда не отзывают лицензию на финансовую деятельность. Следовательно, организации с господдержкой - самый лучший выбор для капитализации средств населения.

Вконтакте

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера

Банки с государственным участием – кредитные организации, принимающие управленческие решения с участием правительства. Если подходить к вопросу серьезно, единственным полностью государственным банком можно назвать только Центральный банк России. Остальные учреждения являются такими не в полной мере. Но на них тоже оказывает влияние правительство, путем приобретения долей. К организациям с гос. участием относят те учреждения, уставной капитал которых был создан за счет средств ЦБ России и исполнительной власти.

Виды участия государства в деятельности банков

На Сбербанк и другие гос. банки правительство оказывает влияние различными способами. Оно может быть:

Полным.
Частичным . Подразумевает владение государством блокирующего или контрольного пакета акций. Остальной пакет акций остается у акционеров из-за рубежа и у частных инвесторов. К примеру, около 52% акций Сбербанка принадлежит государству. Из этого следует, что именно оно в большой мере принимает те или иные решения. Остальная часть акций банка находится в руках у частных лиц.
Косвенным . Участие государства предполагает владение акциями правительством не на прямую, а через холдинг, предприятие или фирму. Яркий пример – ВТБ. Около 60% акций банка государственные, а у самого кредитного учреждения находится 99% акций ВТБ24. В итоге государство владеет не только банком ВТБ, но и ВТБ24 через него.
В форме контроля . Еще одна форма влияния правительства на российские банки. В данном случае воздействие осуществляется за счет санаций внешнего управляющего.

Сбербанк России — лидер банковских услуг на территории РФ

Функции банков с государственным участием

Банки с гос.участием оказывают стабилизирующую роль на банковскую систему РФ. На это направлены их функции, перечень которых выглядит следующим образом:

Рационалистическая – грамотное применение средств и вливание капитала в проверенные отрасли экономики, в которых эффективность от финансирования будет оптимальной;
Социальная – формирование у юридических и физ.лиц лояльного отношения к банковской системе;
Аккумулирующая – приведение денежных ресурсов физических и юридических лиц в активное состояние, трансформация их в капитал;
Стимулирующая – пополнение экономики денежными ресурсами;
Защитная – страхование, вклады выплачиваются даже при крахе банка;
Развивающая – кредитование экономических отраслей, интересных государству;
Оздоровительная – финансовое оздоровление экономических отраслей;
Посредническая – выпуск ценных бумаг, распределение финансовых ресурсов, проведение платежей.

Влияние на рынок банковских услуг

Государственные банки занимают около трети рынка банковских услуг в РФ. И с каждым годом их доминация возрастает. Также, представленные учреждения оказывают влияние на формирование финансовых отношений и гос. программ, помогают регулировать экономику, оказывают надзор за коммерческими банками.

Благодаря государственным банкам, становится возможным осуществление государственной политики в сфере инвестиций, кредитования хозяйства, расчетных операции. Кредитные учреждения занимаются обслуживанием важных отраслей хозяйства, состояние которых играет большую роль в положении страны на мировом рынке в целом.

Гос. банки занимают значительную долю и в сфере выдачи ипотечного рынка. Это связано с наличием специальных программ, которые реализуют кредитные организации. Активная позиция представленных учреждений позволяет им выдерживать конкуренцию в ипотечном сегменте. Роль государственного капитала в данной сфере является положительной.

Что касается автокредитования, банки с гос. участием предлагают практически те же услуги, что и коммерческие учреждения. При этом, есть некоторые нюансы, которые следует принять во внимание. Так, Сбербанк РФ предлагает снижаемые платежи, которые дают возможность сэкономить на общей сумме выплат. Погасить долг досрочно банк позволяет уже с первого взноса. ВТБ24 и Газпромбанк при досрочном погашении требуют написания специального заявления.

Сильные и слабые стороны банков с гос. участием

Основное преимущество – сохранение вкладов даже в том случае, если кредитная организация признана неплатежеспособной. Финансовые гарантии вкладчиков отслеживаются на правительственном уровне. Все учреждения, финансируемые государством, либо обладающие долей гос. капитала, на протяжении долгих лет позиционируют себя как надежные финансовые учреждения.

Из минусов стоит отметить повышенные процентные ставки по кредитам, а также низкие процентные ставки по вкладам. У коммерческих организаций они намного выше. Тем не менее, представленную проблему следует рассматривать, исходя из состояния экономики в стране. В кризис условия для клиентов банка наиболее выгодны в гос. учреждениях.

Стоит отметить, что с течением времени наблюдается и ухудшение качества банковского обслуживания, предоставляемого банками с гос. участием. Это обусловлено тем, что они ведут стратегию, на которую оказывает влияние политическая воля государства. В итоге банки вытесняют часть негосударственных кредитных учреждений, их влияние растет, между собой они становятся партнерами или контрагентами, а не конкурентами. Как следствие — снижается качество обслуживания.

Ведущие представители

Когда речь идет о банках с гос. участием и государственных банках, можно выявить рейтинг основных представителей. На данный момент это четыре организации, которые точно имеют государственные привилегии. Речь идет о Сбербанке, приватизация которого все больше интересует правительство, Россельхозбанке, ВТБ и Газпромбанке.

Самые популярные среди вкладчиков – ВТБ и Сбербанк. Именно они завоевали больше всего доверия среди организаций и частных лиц. В условиях кризиса лучше всего показали себя также представленные учреждения. Обслуживание в данных банках недешевое, но и оказание услуг в них находится на соответствующем уровне.

Перспективы банков с государственным участием

Перспективы у всех банков с государственным участием различные. Предварительно можно сказать об усилении роли Сбербанка РФ, обладающего внушительными конкурентными преимуществами, и оказывающего существенное влияние на нефтегазовую, химическую муниципальную и государственные отрасли.

Видео: о приватизации Сбербанка

Что касается ВТБ, у него тоже отмечается высокий потенциал к развитию. Организация проводит расширение сферы своей деятельности, кредитует крупные фирмы РФ. Так как банк не осуществляет функции от имени государства, специалисты правительства говорят о целесообразности его приватизации. Внешэкономбанк и остальные банки с гос.участием, имеют меньшие тенденции к развитию, но перспективы у них остаются хорошими. На базе ВЭБ планируется формирование правительственного долгового агентства. К Внешэкономбанку могут присоединить Росэксимбанк, основной целью которого является функция поддержки экспорта.

Итак, банки с государственным участием – кредитные организации, созданные с применением уставного капитала правительства и согласовывающие ряд вопросов с правительством. Их доля в сфере банковских услуг России является значительной, а влияние на развитие экономики внушительное.

Какие банки государственные в России список

Оценивая надежность банка, многие придают большое значение государственному участию в его активах и деятельности. И это правильно — негосударственные банки России (без гос.участия) не смогут рассчитывать на поддержку Центробанка при риске банкротства (за исключением 10 системообразующих организаций). Гос. банки России – наоборот, имеют право на санацию.

Если вы хотите сохранить свои активы с уверенностью в завтрашнем дне – для вас будет актуально сотрудничество с теми финансовыми учреждениями, где часть акций прямо или косвенно контролируется государством. При этом, не ждите супервыгодных предложений – максимально дорогих вкладов и дешевых кредитов: это не про некоммерческие банки.

Участие государства в деятельности банков бывает разным:

Полное
Частичное
Косвенное
Контроль

В 2016 году не изменен – единственным полностью государственным банком был и остается только Банк России (Центробанк, как его принято называть).

Частичное участие государства – это содержание контрольного или блокирующего пакета акций. Оставшаяся часть может принадлежать и частным инвесторам, и зарубежным акционерам. Яркий пример: Сбербанк — частный или государственный банк? 52,32% акций принадлежит государству, следовательно – оно имеет решающий голос в принятии любых решений. С другой стороны, нельзя однозначно сказать, Сбербанк — это государственный банк или коммерческий, ведь остальные 47,68% находятся в публичном обращении.

Косвенное участие – это когда государство владеет акциями не напрямую, а через какую либо организацию, предприятие или холдинг. Например, ВТБ 24 и ВТБ — государственный банк или нет? Государству принадлежит 60,9% акций ВТБ, а ВТБ в свою очередь владеет 99,92% акций ВТБ24. Получается, что государство косвенно владеет и банком ВТБ24.

Также, как форму участия можно рассматривать контроль – когда банки попадают под влияние внешнего управляющего в результате применяемых процедур (санации АСВ).

Банки с государственной поддержкой: список 2016

Банк	Доля государства
Сбербанк	52,32%
ВТБ	60,9%
ВТБ24	99,92% принадлежит ВТБ
Внешэкономбанк	100% государственный банк
Газпромбанк	35,54% — у Газпрома, 10,19% — у Внешэкономбанка, Министерству финансов РФ – 100% привилегированных акций типа А, Государственной корпорации АСВ – 100% привилегированных акций типа Б.
ГБП Ипотека	100% — Газпромбанк
Россельхозбанк	100% голосующих акций принадлежит государству.
ТранскредитБанк	99,6% у БТВ
Банк Москвы	94,84% принадлежит ВТБ
Связь банк	99,4% — государственных акций
Ханты мансийский банк Открытие	51% у государства
Глобэкс	99,99% — у Внешэкономбанка
Татфондбанк	51% у государства
Российский капитал	51% у государства
Почтобанк	50% + 1 акция у государства
(ВБРР)	84,67% акций у Роснефти
Башпромбанк	51% у государства
Дальневосточный банк	Входит в состав ВБРР
Крайинвестбанк	98,04% — правительство Краснодарского края
Новикомбанк	58% — у Ростеха
Летобанк	100% у ВТБ24

banks.is

Список банков России с государственным участием - банки России с финансовой господдержкой, BanksToday |

Ежедневно в офисах банков заключаются кредитные договора, оформляются вклады, делаются переводы и т.д. Совершая подобные операции, население способствует повышению своей финансовой грамотности. Теперь для того чтобы оформить депозит, или взять кредит, клиент смотрит не только на предлагаемую процентную ставку, но и задается вопросами: Насколько данный банк надежен? Какие существуют финансовые организации? Чем отличаются банки с государственным участием?&

времени, с предоставлением большого пакета документов

(Банк развития и внешнеэкономической деятельности)

Газпромбанк
Россельхозбанк
ВТБ24
Альфа-банк
Банк Москвы
ФК Открытие
Промсвязьбанк
Московский кредитный банк
Банк Санкт-Петербург
Банк Россия
Уралсиб
Ак Барс
Зенит
Петрокоммерц
МДМ банк
Бинбанк
Глобэкс
МТС-банк
Новикомбанк
Возрождение
Абсолют банк
Совкомбанк

alldiete.ru

Список банков России с государственным участием в 2018 году

Официальный список банков России с государственным участием в 2018 году, представленный экспертами, многие предпочитают изучать заранее, потому что именно госучастие делает финансовые организации страны максимально надежными, хотя некоторые нюансы данного вопроса стоит обсудить отдельно.
Нужно сразу сказать о том, что перечень банков, которые находятся под государственным контролем, достаточно обширен, но полностью государственным является только Центробанк – главная финансовая организация страны, все остальные только зависят от их решений, потому что в таких структурах содержаться финансовые активы госаппарата. Государственные доли в тех или иных банках могут быть разными – начиная от небольшого процента и заканчивая владение основным пакетом акций, поэтому обсудить список данных организаций стоит максимально подробно.

О чем стоит знать?

Единственным полностью государственным банком, как уже было сказано выше, является Банк России или Центробанк, к мнению специалистов которого прислуживается огромное количество людей. Однако на самом деле список банков России с госучастием в 2018 году достаточно обширен, причем стоит отдельно знать о том, что некоторые из данных организаций работают исключительно с организациями (исключая физических лиц).
Отдельные финансовые организации преследуют четкие специфические цели, ведь, например, Внешэкономбанк был создан исключительно для ведения внешнеэкономической деятельности и финансирования тех проектов, которые имеют национальное значение. Он находится под контролем государства и не имеет лицензии для работы с физическими лицами (примечательно то, что его деятельность регулируется индивидуальным законом, а похвастаться такими может далеко не каждая государственная организация).
Отдельным узкоспециализированным банком является НЦК, который создан специально для выполнения клиринговой деятельности, а некоторые банковские организации действуют исключительно на территории определенных регионов (они отличаются небольшим размером и не особенно сильной популярностью, но в отдельных случаях обращаться к ним намного удобнее, чем в популярные банки страны). Основным преимуществом банков с государственным регулированием является их повышенный уровень надежности, потому что гарантом их безопасной работы выступает государственная поддержка, соответственно, сомневаться в их популярности среди населения не приходится.

На какие банки нужно обратить внимание?

Безусловно, нужно максимально подробно обсудить российские банки с государственным участием, список на 2018 год которых начинается со Сбербанка. Власти держат 52% процента акций, а доверие населения к нему постоянно возрастает, поэтому рассмотреть его стоит как можно более подробно. Он имеет 16 тысяч отделений и уникальным в своем роде его делает наличие банковской лицензии генерального типа, потому что н способен предоставлять населению любые банковские услуги, то есть его можно назвать универсальным банком, куда можно обратиться с любым вопросом, как физическому лицу, так и организации. Сбербанк имеет также огромную сеть банковских сейфов для хранения ценностей и предлагает процедуры персонального обслуживания клиентов.

К банкам с государственным участием также относится ВТБ и ВТБ 24, доля влияния государства в которых составляет более 60%. Прибыль данной организации постоянно растет, а деятельность является практически такой же широкой, как и у Сбербанка, поэтому нет ничего удивительного в том, что ВТБ постоянно находится на слуху у общественности и отделения организации находятся не только в больших городах, а и в небольших населенных пунктах.
Дополни

triboona.ru

Список государственных банков России 2018, госбанки РФ, банки с господдержкой

Принадлежность банка государству в России означает серьезный бонус для его развития и, самое главное, устойчивости и надежности. В случае возникновения проблем с платежеспособностью, такой банк с высокой вероятностью получит финансовую и административную помощь или будет санирован. Дело в том, что возможное банкротство такого банка — сильный удар по репутации государства, вопрос финансово и политически очень неудобный. Государственное участие в деятельности банков различается по уровню контроля (полный, частичный), форме присутствия в капитале (прямое или косвенное), виду госструктур (правительство России, субъекты РФ, муниципальные образования). Банки с госучастием, как правило, не предлагают самых выгодных условий обслуживания, низких ставок по кредитам или высоких ставок по вкладам.

Отметим, что Банк России (Центральный Банк, ЦБ РФ) и Внешэкономбанк (ВЭБ), несмотря на название, банками не являются, потому что не имеют банковской лицензии. Несмотря на это, они могут выполнять весь спектр банковских операций. ЦБ РФ — это государственный орган управления финансовой системой страны (регулятор), эмитент денег, «банк для банков». Внешэкономбанк — это государственная корпорация развития, созданная для стимулирования развития народного хозяйства и реализации национальных проектов.

Государственный банк

Контрольный пакет акций банка принадлежит государству (напрямую или косвенно), включая различные субъекты РФ или муниципальные образования. Доля государства всегда превышает 50% акций. Особенностями таких банков являются устоявшаяся клиентская база, административный ресурс, возможность получения помощи от государства, относительно невысокие ставки по вкладам и (необязательно) кредитам.

Банк с госучастием

Контрольный пакет акций принадлежит не государству, а частным или иностранным владельцам. Однако государство (напрямую или косвенно, включая различные субъекты РФ или муниципальные образования) имеет в капитале банка долю от 15% до

Как показывает практика, банки, где государство обладает контрольной долей в капитале (более 50% акций), практически всегда получают помощь в случае появления финансовых затруднений (в виде вливаний в капитал или процедуры санации). Для клиентов государственного банка крайне мала (но не равна нулю) вероятность потерять в нем свои средства и сбережения. Отметим, что чем большая доля в капитале приходится на государственные структуры, тем больше вероятность получения финансовой помощи. Также следует учитывать, что государство может владеть банком напрямую, через муниципальные и республиканские администрации, через коммерческие структуры (где государство владеет контрольным пакетом) и т.д. Уровень надежности таких банков неравнозначен. Бывали случаи, когда отзывались лицензии у банков, значительными пакетами в которых владели муниципальные образования, власти субъектов РФ, госкомпании.

Типы государственных банков

Полный список государственных банков России

www.bankodrom.ru

Виды государственных банков

С полным госучастием;

Список государственных банков России

Банк	Доля участия
В силу закона


Полное участие
АО «Россельхозбанк»
	100% (Росимущество)
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ»
Частичное участие
АО «МСП Банк»
АО РОСЭКСИМБАНК	100% Внешэкономбанк
АО «ГЛОБЭКСБАНК»	99,99% у Внешэкономбанка
ПАО АКБ «Связь-Банк»

ОИКБ «Русь»
ВТБ (ПАО)
АК БАРС	64,222% Республика Татарстан
Сбербанк
АКБ «НОВИКОМБАНК»	53,83613% «Ростех» 46,16387% Рособоронэкспорт
КБЭР «Банк Казани»	42,1724% Город Казань
АО Газпромбанк	8,5341% — Внешэкономбанк
Хакасский Муниципальный Банк	33,362% г. Абакан
АО «Рускобанк»
Косвенное участие
РНКО «Нарат»	100% АК БАРС
ПАО «Крайинвестбанк»	99,99% — РНКБ
Контроль государства
Банк ФК Открытие	99,99% Центральный банк
Генбанк	72,45% АСВ 6,89% Республика Крым 6,89% город Севастополь
ТРАСТ	99,99% Банк России
Промсвязьбанк	99,99% АСВ
Автовазбанк	100% Банк России
Рост банк

infinance.biz

Список банков России с государственным участием — банки России с финансовой господдержкой

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны . Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать комментарий

Ежедневно в офисах банков заключаются кредитные договора, оформляются вклады, делаются переводы и т.д. Совершая подобные операции, население способствует повышению своей финансовой грамотности. Теперь для того чтобы оформить депозит, или взять кредит, клиент смотрит не только на предлагаемую процентную ставку, но и задается вопросами: «Насколько данный банк надежен? Какие существуют финансовые организации? Чем отличаются банки с государственным участием?»

Что означает государственное участие в банках

Участие государства в деятельности банков означает следующее:

Банковская система становится стабильной, и обладает высокой степенью надежности;
Определенная доля акций учреждения принадлежит государству;
Банки, с господдержкой принимая какие-либо решения, действуют исходя из интересов государства.

Не секрет, что многие банки России лишились своей лицензии, и не смогли выполнить перед вкладчиками своих обязательств. Как показывает практика, такое обстоятельство не происходит с банками, в деятельности которых принимает участие государство. Ведь даже если финансовое учреждение будет признано банкротом, то каждый его вкладчик сможет получить свои сбережения в полном объеме.

Виды государственного участия

Государственное участие в деятельности банковских учреждений может быть следующих видов:

Полное;
Частичное;
Косвенное;
Контролирующее.

Полное участие государства в жизни банка возможно, только если оно является его единственным акционером. В настоящий момент в нашей стране существует только один такой банк – это Центральный банк России.

Частичное участие возможно, если государству принадлежит контрольный пакет акций. Например, более 50% акций Сбербанка принадлежит государству, а остальная часть в публичном обращении.

Косвенное участие государства в банковской деятельности предполагает, что влиять на какие-либо решения напрямую оно не может. Только через фирму или предприятие. Например, у ВТБ около 60% акций в руках государства. Но у банка в наличии 90% акций дочернего предприятия ВТБ 24. Таким образом, на деятельность ВТБ 24 государство влияет через сам банк ВТБ.

Госбанки подвержены постоянному контролю со стороны государства. Он осуществляется через вышестоящего управляющего.

Плюсы и минусы государственного присутствия в деятельности банков

Присутствие государства в банке несет в себе как положительные, так и отрицательные стороны. Основные моменты такого участия отражены в таблице:

Важно! При заключении соглашений, как с коммерческим, так и с государственным банком необходимо полностью изучить текст договора. Во избежание предоставления нежелательных услуг.

Список банков с государственным участием за 2017 год, и их краткая характеристика

Количество государственных банков России изменяется каждый год. Связано это, прежде всего с тем, что ЦБ РФ ведет активную политику в области контроля над деятельностью банков. У многих финансовых организаций были отозваны лицензии.

На сегодняшний день список банков с государственным участием состоит из 50-ти кредитных организаций. Среди них выделяется 4 основных представителя. Это – Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк.

Более подробная информация представлена в таблице:

Наименование банка	% акций, принадлежащих государству	Работающие активы, млн руб	Рейтинг Банка	Примечание
Банк России (Центральный банк Российской Федерации)	100%	Не работает с физ. лицами	Высокий
Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности)	100%	Не работает с физ. лицами	Высокий	Банк принадлежит государству в силу закона
Сбербанк России	52%	6052085	Высокий	Банк характеризуется положительными показателями финансового состояния.
ВТБ	61%	2154446	Средний
ГазпромБанк	51%	1216806	Средний	Уровень устойчивости приближен к среднему
Россельхозбанк	100%(Участие государства косвенное)	743339	Средний	Банк удовлетворяет требованиям финансовой устойчивости.
Банк Москвы	51%	657279	Средний	Уровень устойчивости приближен к среднему
ВТБ24	61% у ВТБ	545626	Средний	Уровень устойчивости приближен к среднему

В данной таблице приведен перечень банков с высоким и средним уровнем устойчивости. Из нее видно, что Сбербанк России занимает лидирующие позиции. Ему доверяют большинство граждан, а так же он может рассчитывать на государственную поддержку в случае такой необходимости.

Принимая во внимание вышеизложенное можно сделать вывод, что большинство клиентов делают выбор в пользу государственного банка. Их выбор основывается не на получении большей прибыли, а на возможности вернуть свои сбережения.

Список банков, которым будет оказана финансовая поддержка

Не так давно, Агентства по страхованию вкладов привело полный список банков, которым может быть оказана государственная поддержка с целью повышения их капитализации. Приведём его:

Газпромбанк
Россельхозбанк
ВТБ24
Альфа-банк
Банк Москвы
ФК Открытие
Промсвязьбанк
Московский кредитный банк
Ханты-Мансийский банк Открытие
Банк Санкт-Петербург
Банк Россия
Уралсиб
Ак Барс
Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики
Зенит
Петрокоммерц
МДМ банк
Бинбанк
Глобэкс
МТС-банк
Новикомбанк
Возрождение
Абсолют банк
Московский индустриальный банк
Совкомбанк

Эти банки самостоятельно решают, обращаться ли за финансовой поддержкой к государству. Если деньги им будут выданы, они будут обязаны увеличить объёмы кредитования бизнеса и населения.

Таким образом, банки из этого списка могут пользоваться дополнительным доверием у вкладчиков, так как мало вероятен отзыв лицензии у этих банков ЦБ.

Подписывайтесь на наши каналы и вступайте к нам в группы! У нас хорошо 😉

Окончила Современную гуманитарную академию в 2011 году по специальности «Юриспруденция». Является одним из самых опытных авторов портала «Банки Сегодня». Ведёт финансовые и юридические разделы сайта.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём

bankstoday.net

На сегодняшний день в России насчитывается 18 банков с Государственным участием. Список включает в себя как широко известные бренды, входящие в ТОП-10 российской банковской системы, так и банки, которые известны в основном в определенных регионах страны, их задача состоит в выполнении определенных масштабных проектов,связанных в основном с инвестированием строительства крупных производственных центров, инфраструктуры, объектов военного назначения.

Почему наши граждане больше доверяют банкам с государственным участием? В первую очередь потому, что в таких случаях почти всегда контрольный пакет акций банка находится в руках Государства, а у него, как мы с вами знаем — есть куда больше ресурсов для спасения учреждения в случае кризиса или наступления других форс-мажорных обстоятельств. Мы намеренно написали «почти всегда», так как в ряде случаев Государственные структуры имеют долю в банке, которая на первый взгляд несущественна (например, 9.9% акций в ФК «Открытие»), но позволяет вести контроль со стороны надзорных ведомств и оперативно вмешиваться в ситуацию. Итак, ниже представлен список банков России с государственным участием в формировании капитала.

Банки с государственным участием. Список 2018 года

Банк	Государственное учреждение-владелец акций
Сбербанк	Контрольный пакет (52,32%) акций принадлежит Центробанку
	Контрольный пакет (60,93%) акций принадлежит РФ (Росимущество)
	Контрольный пакет (99,93%) акций у ПАО ВТБ (в свою очередь принадлежит Росимуществу)
Россельхозбанк
	На 100% принадлежит Росимуществу
Почта банк	Контрольный пакет (50,00002%) акций принадлежит ВТБ24
Газпромбанк	Частичное владение (35,54%) акций у РФ через ПАО «Газпром»
ФК «Открытие»	Частичное владение (9,99%) акций у ПАО ВТБ
Глобэксбанк	Контрольный пакет (99,994334259554%) акций принадлежит Внешэкономбанку
Российский Капитал	На 100% принадлежит Госкорпорации «Агентство по
Всероссийский банк развития регионов	Контрольный пакет (84,67%) акций у РФ (Росимущество)
Крайинвестбанк	Контрольный пакет (98,04%) акций принадлежит Департаменту инвестиций Краснодарского края
Банк Казани	Частичное владение (49,1184%) акций принадлежит г. Казань
Хакасский муниципальный банк	Частичное владение (26,28%) акций у Комитета муниципальной экономики Администрации г. Абакана
Банк «Екатеринбург»	Частичное владение (29,29%) акций во владении Муниципального образования «город Екатеринбург» в лице Департамента по управлению муниципальным имуществом»
	Частичное владение (25,779) акций во владении республики Татарстан
ОИКБ «Русь»	Частичное владение (48,6%) акций у Правительства Оренбургской области
Росэксимбанк	Контрольный пакет (60,97%) акций у Внешэкономбанка

Какое влияние оказывает Государство на банки, перечисленные в списке выше? Само по себе государственное участие, как уже было сказано выше, не дает повода считать, что Государство вносит какие-то коррективы в работу банка или диктует условия выдачи кредитов, назначает ставки по ипотеке. Нет. В первую очередь таким образом контролируется работа наиболее важных банков, во владлении которых находятся особо крупные денежные массы. Эта практика распространена по всему миру.

cashbuzz.ru

Банки с государственным участием: список 2018

Глобальная зачистка банковского сектора, которой активно занимается Центробанк вот уже 3 года, заставляет россиян внимательнее подходить к выбору банка для размещения денежных средств. Считается, что некоммерческие банки более надежны. Так ли это? И где же безопаснее хранить деньги?

Какие банки государственные в России?

Список банков с участием государственного капитала и гос. банки России – это несколько разные вещи. Единственным госбанком является Банк России (Центробанк), остальные – принадлежат государству через гос. компанию или цепочку гос. компаний, либо – государство (опять же – через гос. компании) владеет частью акций банка.

Например, наиболее распространен спор: Сбербанк – частный или государственный банк? И да, и нет. Государство владеет контрольным пакетом – чуть более 52% акций. То есть – нет четкого ответа, Сбербанк это государственный банк или коммерческий. Влияние на банк имеют и другие акционеры, помимо государства. Или второй пример: ВТБ – государственный банк или нет? Когда то, государство владело 100% акций, но постепенно банк распродают и сегодня у РФ всего 42,8%, а в планах и вовсе – снижение доли государства до 25%.

Сбербанк - 52,32%
ВТБ - 42,8%
Газпромбанк - 35,54%
Россельхозбанк - 100%
ФК «Открытие» - 9,99% (+ увеличение за счет санации)
Ханты-Мансийский Банк - 51%
АК БАРС - 25,77%
Глобэкс - 99%
МСП Банк - 100%
Российский Капитал - 100%
Всероссийский Банк Развития Регионов - 84,67%
Почта банк - 50%
Крайинвестбанк 98%
Русь - 48,6%
Банк Казани - 49%
Хакасский Муниципальный Банк - 26,28%
Банк «Екатеринбург» - 29,29%
Росэксимбанк - 60,97%.
Промсвязьбанк (попал в список за счет санации ФКБС)
Бинбанк (попал в список за счет санации ФКБС)

Мы не будем озадачивать вас цепочками, через которые негосударственные банки России попадают под контроль ЦБ. Самая распространенная схема (на примере «Открытия») – это санация. ЦБ находит проблемы у системно значимого банка, вводит временную администрацию и назначает «лечение» путем влияния государственных денег. За докапитализацию, банк передает ЦБ контрольный пакет акций и банк становится подвластным ЦБ. Также, ряд банков записан на Росимущество, АСВ, БЭБ, муниципальные образования и пр.

Надежные ли банки с государственной поддержкой?

Список в 2018-ом году возглавляют Сбербанк и ВТБ, об их надежности спорить не приходится – они всегда были в лидерах по всем рейтингам. Но – банки ТОПа предлагают довольно низкие ставки по вкладам, а нам с вами всё же хочется выгоды, помимо надежности. Так кому же доверить свои сбережения, чтобы потом не бегать в АСВ за возмещением и не искать свои деньги в забалансовых «тетрадках»?

Мы рекомендуем обратить внимание в первую очередь на системно значимые банки – кредитные организации, признанные важными для российской экономики. Эти банки даже если потеряют ликвидность – получат поддержку ЦБ в форме санации, так как именно в них сосредоточена большая часть вкладов россиян. Например – Промсвязьбанк, Открытие и Бинбанк – практически лопнули, но ЦБ забрал их под своё крыло, и вкладчики не потеряли ни копейки.

proloan.ru

Государственные банки России - список на 2018 год

Что такое государственный банк? Это учреждение которым владеет государство - полностью или частично (вопрос в каком объёме) и опосредованно, это банки, которые контролируются государством - напрямую или косвенно.

Участие государства влечёт, как правило, консервативность в бизнесе, что отражается на низких ставках по вкладам. В то же время - «статус» государственного подразумевает некую надёжность, значит гарантии сохранности вкладов.

Есть ещё один плюс - через свои структуры государство стимулирует потребительский рынок, ставки по кредитам в госбанках зачастую более низкие. У России есть специфика - самые большие розничные банки - государственные.

Население доверяет госбанкам. Такая уж ментальность, впрочем, это характерно для большинства стран.

Способы государственного участия:

В силу закона - учреждения, созданные под определённые государственные задачи согласно специальным законам. Например - Центральный Банк.
Полное участие - банки, которые на 100% в собственности государственных структур (или муниципальных или субъектов федерации). Например - Россельхозбанк.
Частичное участие - у государства есть доля в банке. Пример - Сбербанк - больше 50% акций у ЦБ, который олицетворяет государство в банковской сфере.
Косвенное участие - банк принадлежит структуре, которая в свою очередь полностью или частично принадлежит государству. Пример - Связь-Банк - принадлежит Внешэкономбанку (более 99%), который в свою очередь - собственность государства.
Контроль - вариант, когда гос. структуры контролируют деятельность и активы банка. Например, банки, в которых назначена временная администрация, взятые на санацию в Фонд консолидации банков - Открытие, Бинбанк.

На данный момент все финансово-кредитные организации нашей страны делятся на две большие категории – частные и государственные. При этом вовсе необязательно, чтобы банк изначально создавался самим государством. Зачастую, чтобы уберечь фонд страхования вкладов и не допустить паники на рынке - правительство принимает решение о покупке частного банка, если тот является крупным, системным (см. белый список) и испытывает значительные трудности - ситуация too big to fail.

ПАО Сбербанк - госбанк, в котором доля государства более 50%.

Таблица - список государственных банков

п/н	Наименование банка	Примечание
1	Банк России (Центральный банк Российской Федерации)	86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации.
2	Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности)	№82-ФЗ О банке развития.
3	Сбербанк
4	ВТБ	Включая Банк Москвы и ВТБ 24.
5	Газпромбанк
6	Россельхозбанк
7	Национальный Клиринговый Центр	Осуществляет клиринговую деятельность, является дочкой Московской биржи.
8	АК БАРС
9	Связь-Банк
10	Глобэкс
11	МСП Банк
12	Российский Капитал
13	Всероссийский Банк Развития Регионов (ВБРР)
14	Почта Банк	Бывший Лето Банк.
15	Российский национальный коммерческий банк (РНКБ)	Крым.
16	Еврофинанс Моснарбанк
17	Крайинвестбанк
18	Дальневосточный Банк
19	Акибанк
20	Алмазэргиэнбанк
21	Московское Ипотечное Агентство
22	Росэксимбанк
23	БМ-Банк
24	Русь
25	Хакасский Муниципальный Банк
26	Банк Казани
27	Почтобанк
28	Бинбанк	На санации.
29	Открытие	На санации.

Интересное: ранее ЦБ владел пакетами акций пяти так называемых «росзагранбанков» (до 1991 года - «совзагранбанки»):
Donaubank AG (англ.)русск., Вена;
East-West United Bank, Люксембург;
Eurobank, Париж;
Moscow Narodny Bank, Лондон;
Ost-West Handelsbank, Франкфурт-на-Майне.

Все они входили в систему Внешэкономбанка СССР и были в 1992 году переданы ЦБ РФ постановлением Президиума Верховного совета РФ. В течение пяти лет - с 2000 по 2005 годы - все пакеты акций росзагранбанков были выкуплены у Банка России банком ВТБ.

kudavlozitdengi.adne.info

Государственные банки России полный список 2018

Усилившийся контроль государства в банковском секторе, позволил клиентам стать более избирательными, а банки изменить основные принципы работы став более осторожными в выборе финансовых стратегий. Проверки и экспертизы, подтвердили мнение большинства вкладчиков насчет нестабильности и уязвимости небольших банков, акцентировав их внимание в сторону с государственной поддержкой.

Следует знать, что государство является собственником значительной части активов не только в крупных федеральных структурах, но и в банках меньшего размера являющихся региональными и областными.

Высока ли степень надежности банков с государственным участием?

Исходя из реалий отечественного финансового сектора, поддержка банка государством является гарантом стабильной работы и надежности, в период существования данной государственной системы, смена которой в настоящий момент не рассматривается.

При снижении степени финансовой стабильности и платежеспособности банка, основным инвестором которого является государство, будут предприняты все необходимые меры для улучшения общего состояния организации.

Очевидно, что невозможность госбанка обслуживать долги или справляться с возложенными на него социальными обязательствами, ударит в первую очередь по престижу самого государства и подорвет доверие к нему со стороны иностранных партнеров и инвесторов. Необходимо понимать, что среди госбанков существует определенное разделение, по таким признакам как степень участия государства в уставном капитале или объем административных полномочий.

Даже учитывая отсутствие выгоды при работе с российскими банками, заключающееся в высоких процентах по кредитам и низким ставкам по вкладам, государственные банки наиболее предпочтительны в плане безопасности финансов и стабильности работы. Главными госбанками РФ являются ВЭБ и ЦБ, не имеющие розничных сетей, но в полной мере реализующие свой операционный потенциал.

Выбирая финансовую организацию для работы с кредитными продуктами или вкладами, простые граждане предпочитают крупные с высокой долей государственного участия. Ситуация обстоит подобным образом по причине частых проблем среди небольших частных. Неспокойные времена, в экономическом плане, определяют основные направления развития государственного финансового сектора.

Стабильность и безопасность госбанков обусловлена консервативностью, проводимой ими политики, которая диктуется государственными регуляторами, контролирующими деятельность банков практически во всех направлениях. Государственные банки являются основными центрами реализации социальных программ и внедрения социальной политики, направленной на поддержку определённых категорий граждан.

Реализуемые госбанками программы позволяют населению получать доступные кредиты и пользоваться иными банковскими продуктами на льготных условиях. Кроме объективных показателей, отмечаемых каждым рейтинговым агентством, банки с госучастием удостаиваются доверия населения. В целом, доверие банкам регулируемым государством, тенденция последнего времени, прослеживаемая во всем мире.

Виды государственных банков

Государственные банки классифицируются по нескольким критериям в частности по доле государства в его капитале. К основным видам можно отнести:

Созданные по требованию законодательного акта;
Учреждения с частичным госучастием;
Организации полностью подконтрольные государству;
С полным госучастием;
С косвенным участием государства.

При рассмотрении структуры созданной по требованию законодательного акта, нельзя говорить о доли государства в капитале, так как такие организации представляют собой часть государства, являясь одним из его органов. Наиболее известной структурой подобного вида является ЦБ РФ.

Учреждение с частичным госучастием представляет собой структуру, большая часть уставного капитала которой находится в руках органов власти, а оставшаяся часть ценных бумаг распределена между миноритарными инвесторами или находится в руках частной структуры.

Типичным представителем данной категории является Сбербанк, 52% акций которого находятся у государства.

Полностью контролируются государством проблемные банки, находящиеся в состоянии санации или активно проверяемые. Также в случае с приходом в аппарат правления представителей временной администрации, подконтрольной правительству он меняет статус.

Полное госучастие предусматривает наличие торгуемых активов структуры. То есть акции подобного банка в 99,99% объеме принадлежат государству. В России в качестве примера можно использовать Россельхозбанк. Государственная финансовая организация, работа которой направлена на социальную сферу и агрокомплекс – такой статус лучше подходит данному банку.

При косвенном участии государства наблюдается появление созависимостей, как в случае с ВТБ и ВТБ 24, где первая организация принадлежит второй, а та в свою очередь на 61% принадлежит государству.

Список государственных банков России

При желании выбрать лучший госбанк следует обратиться к списку таковых. Выявить их можно по наличию страховки ЦБ.

Среди наиболее известных представителей своего вида:

Банк	Доля участия
В силу закона
Банк России (Центральный банк Российской Федерации)	86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Внешэкономбанк (Банк развития и внешнеэкономической деятельности)	(деятельность регулируется специальным законом №82-ФЗ «О банке развития»)
Полное участие
АО «Россельхозбанк»	100% акций, имеющих право голоса (Росимущество)
РНКБ Банк (Российский Национальный Коммерческий Банк)	100% (Росимущество)
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ»	100% Агентство ипотечного жилищного кредитования» (АО «АИЖК»)
Частичное участие
АО «МСП Банк»	100% Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства
АО РОСЭКСИМБАНК	100% Внешэкономбанк
АО «ГЛОБЭКСБАНК»	99,99% у Внешэкономбанка
ПАО АКБ «Связь-Банк»	99,7745% — акций у Внешэкономбанка
Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов» (ВБРР)	84,67% принадлежит НК «Роснефть»
ОИКБ «Русь»	48,5972 % Оренбургская область 51,2747% банк «ОРЕНБУРГ» (99,73% Оренбургская область)
ВТБ (ПАО)	60,93% акций принадлежит государству (Росимущество)
АК БАРС	64,222% Республика Татарстан
Сбербанк	52,32% принадлежит Центробанку
АКБ «НОВИКОМБАНК»	53,83613% «Ростех» 46,16387% Рособоронэкспорт
КБЭР «Банк Казани»	42,1724% Город Казань
АО Газпромбанк	87,5955% — ПАО Газпром, вкл. дочерние компании 8,5341% — Внешэкономбанк
Хакасский Муниципальный Банк	33,362% г. Абакан
АО «Рускобанк»	25% (+1 акция) Ленинградская область
Косвенное участие
РНКО «Нарат»	100% АК БАРС
ПАО «Крайинвестбанк»	99,99% — РНКБ
Контроль государства
Банк ФК Открытие	99,99% Центральный банк
Генбанк	72,45% АСВ 6,89% Республика Крым 6,89% город Севастополь
ТРАСТ	99,99% Банк России
Промсвязьбанк	99,99% АСВ
Автовазбанк	100% Банк России
Рост банк	99,99% Банк России (Банк «ТРАСТ» (ПАО) и АО «РОСТ БАНК» объединились)
Также на санации у государства: БИНБАНК, Азиатско-Тихоокеанский Банк, ФОНДСЕРВИСБАНК.

Даже несмотря на неполный список учреждений, становится понятно, что основные игроки рынка, в банковском секторе, принадлежат государству или тесно с ним связаны. Также очевидно, что в любой группе зависимости, есть свои безоговорочные лидеры, которые удостаиваются большего внимания клиентов.

Какой бы политики не придерживался банк, важнее его финансовые показатели. Если доходы вкладчиков и инвесторов растут, значит администрация выбрала верный путь развития. Все, что нужно для определения лучшего из них: определится с собственной целью и изучить деятельность наиболее понравившейся организации. Все остальное будет гораздо легче.

byrich.ru

Банки России с государственным участием |

Постановления действий банков с госучастием происходят частично за счёт влияния властей. По-настоящему муниципальным среди списка банков России с государственным участием 2017 является лишь ЦБ РФ. К рассматриваемым банкам принадлежат такие, чьи средства были сформированы при содействии финансирования российского Центробанка, а также органов исполнительной власти.

Способы руководства госаппарата над финансовыми учреждениями:

Значения финансовых организаций с госучастием для банковской системы:

Социальное – обеспечение приемлемой репутации среди населения о совокупности банков в целом;
Активизирующее – привлечение в экономику финансовых потоков;
Накопительное – активизация средств граждан, их преобразование в капитал;
Страхующее – деньги возвращаются вкладчикам даже в результате банкротства учреждения;
Оптимизирующее – финансируется только зарекомендовавшая себя часть экономики, что принесёт максимум выгоды;
Промежуточное – реорганизация капитала, осуществление платежей, создание ценных бумаг;
Инвестирующее – процесс кредитования указанных властными структурами областей экономики;
Корректирующее – улучшения состояния экономического потенциала.

Воздействие банковской системы на рыночную ситуацию

Рассматривая список банков России с госучастием 2017 , нельзя не отметить, что они составляют третью частью общего количества банков страны.

Кредитные организации содействуют жизнедеятельности значимых областей хозяйственного дела, влияющих на состояние государства на мировой арене.

Финансовые госучреждения играют большую роль и при ипотечном кредитовании. Активная банковская позиция разрешает противостоять конкуренции на рынке ипотеки.

В сфере кредитования автомобилей рассматриваемые организации предоставляют аналогичное коммерческим учреждениям обслуживание.

Главным достоинством является целостность вложений даже при банкротстве организации. Госаппарат обеспечивает контроль средств вкладчиков.

Основным же недостатком можно считать увеличенный процент кредитования и небольшую ставку касаемо вкладов в противовес коммерческим учреждениям. Но в кризисной обстановке в отношении предлагаемых услуг всё же выигрывают государственные банки.

Отдельное внимание следует уделить тенденции постепенного снижения уровня обслуживания клиентов в организациях при участии государства. Такая линия поведения объясняется тем, что деятельность этих банков зависит от распоряжений правительственного аппарата. Это выливается в растущее превалирование госбанков вследствие замещения ими аналогичных частных организаций. Далее рассматриваемые виды банков начинают сотрудничать между собой в противовес частникам, что вызывает ухудшение предоставления услуг населению.

Среди российских банков с государственным участием, список на 2017 год возглавляют 4 учреждения с гарантируемой поддержкой властных структур. Прежде всего, это Сбербанк – вопрос о его приватизации уже давно стоит на повестке дня у чиновников. Кроме того, сюда относятся ВТБ, Россельхозбанк и Газпромбанк.

Вкладчики больше всего пользуются Сбербанком и ВТБ, ведь в кризисной обстановке именно эти финансовые организации отличились лучше остальных. Стоимость предоставления услуг здесь не самая низкая, однако, и качество работы с клиентами вполне приличное.

Прогноз развития жизнедеятельности для всех организаций этой категории неодинаков. Заранее можно уверенно говорить об увеличении влияния Сбербанка РФ вследствие его более сильной конкурентной позиции. Это учреждение также контролирует добычу нефти и газа, муниципальную, химическую и государственную сферы.

У ВТБ так само есть существенные перспективы благодаря увеличению своей компетенции в виде оказания банковских услуг российским фирмам больших масштабов. Эксперты госаппарата считают рациональным решением приватизировать данную организацию, поскольку она не выполняет никаких действий, представляя государство.

Итого можно отметить, что банки с госучастием занимают довольно крупную нишу в банковской системе РФ и оказывают ощутимое воздействие на экономическую ситуацию.

alldiete.ru

Список государственных банков России 2017

Какие банки государственные?

В России список баков с госучастием достаточно большой. В него входят как организации со 100% долей или 50% + 1 голосующая акция, так банки с государственной поддержкой. Список 2017 года увеличился за счет проведенных за год санаций (в случае финансового оздоровления банка, 51% акций отходит к АСВ).

Сбербанк — частный или государственный банк?

Многие интересуются, Сбербанк это государственный банк или коммерческий? Здесь нельзя ответить да или нет: потому, что государство (через ЦБ РФ) владеет только 52,32% акций, а остальные 47,68% — это Акции Банка, которые находятся в публичном обращении, их собственники (в т.ч. миноритарии) не установлены.

2,36% — у швейцарской компании Credit Suisse AG,
2,73% — владеет АО «Россельхозбанк»,
1,26% — у АО «АБ «РОССИЯ»

Название банка	Владелец контрольного пакета
Сбербанк	52,32% принадлежит Центробанку
	60,93% принадлежит РФ (Росимущество)
	99,93% у ПАО ВТБ
Россельхозбанк	100% у РФ (Росимущество)
	100% у РФ (Росимущество)
Почта банк	50,00002% у ВТБ24
Газпромбанк	35,54% у РФ через ПАО «Газпром»
ФК «Открытие»	9,99% у ПАО ВТБ, входящего в АО «Открытие Холдинг».
Глобэксбанк	99,994334259554% — у Внешэкономбанка
Российский Капитал	страхованию вкладов» (ГК «АСВ»)
Всероссийский банк развития регионов	84,67% у РФ (Росимущество)
Крайинвестбанк	98,04% — Департамент инвестиций Краснодарского края
Банк Казани	49,1184% — у властей г. Казань (муниципальной образования г. Казань)
Хакасский муниципальный банк	26,28% — Комитет муниципальной экономики Администрации г. Абакана
Банк «Екатеринбург»	29,29% — владеет Муниципальное образование «город Екатеринбург» в лице Департамента по управлению муниципальным имуществом»
	25,779 – республика Татарстан
ОИКБ «Русь»	48,6% — у Оренбургской области
Росэксимбанк	60,97% — у Внешэкономбанка

banks.is

Список банков России с государственным участием 2018

Граждане проявляют активную позицию, отправляясь в финансовые организации за открытием текущих счетов, депозитов, проведением переводов и платежей. Так простые люди становятся финансово более грамотными. Далее формируются рейтинги, а также создается список банков России с государственным участием 2018 года, как и других периодов.

Ведь именно в таких организациях миллионы граждан нашли свой финансовый тыл и уверенность в безопасности проводимых банковских мероприятий. Ведь у банков под участием со стороны государства отмечаются существенные преимущества.

Наличие принадлежности банка к российскому государству рассматривается как предрасположенность к устойчивости и надежности, а также приветствуется в развитии. Если есть затруднения по платежеспособности, то вполне ожидаемы меры финансовой либо административной поддержки, а также санация. Ведь для государства признание такого финансового заведения банкротом недопустимо, потому как напрямую связано с репутацией целой страны.

Но и участвовать государство в жизни банка может в разной степени. А это напрямую зависит от меры контроля и наличию там государственного капитала, а также какая из госструктур там участвует.

Потому у банков подведомственных государственному участию, нередки показатели, отображающие далеко не более выгодные критерии обслуживания, то есть кредитных и депозитных процентов.

Для справки. У Банка России, как его еще называют Центральным Банком, ЦБ РФ, как и у Внешэкономбанка ВЭБ, нет обычных банковских лицензий. Так, роль ЦБ РФ – руководить для всей страны ее финансовой системой.

Этому регулятору вверено быть банком для банков, что и представляют собой российские банки с государственным участием, список на 2018 год. Но это не мешает им заниматься теми же банковскими операциями, только не по отношению к физлицам.

Наличие акций в контрольном пакете финансовой организации, принадлежащих государству как напрямую, так и косвенно, а также обязательно размер доли будет более 50%. В таких банках обычно не меняется клиентский состав, среди наиболее капитализированных вкладчиков и заемщиков, а ресурс и получение поддержки со стороны страны всегда выполняется.

Причем ставки здесь часто низкие, по крайней мере на вклады, но иногда и на кредиты.

Возможные риски и гарантии для финансовых банковских организаций из списка

Банковские организации, подконтрольные государству, с акциями свыше 50%, постоянно имеют гарантии в поддержке от ЦБ. Хотя нельзя всех ставить в одну шеренгу, потому как степень владения банком напрямую либо через структурное образование тоже играет роль.

Итак, по закону полностью в правлении государства находятся всего два банка: ЦБ и Внешэконом. Там капитал на все 100 процентов за государственные средства.

И эти организации не предоставляют никаких услуг физическим лицам. В список банков России с госучастием 2018 входят все организации, которым предоставляется посильная помощь:

Сбрербанку, где госкапитал – 52% и высокий рейтинг и положительной характеристикой;

У руководства всех подобных банков имеется право выбора, когда нужно обратиться за помощью к уполномоченным банковским специалистам от государства. После получения финансовой поддержки организация становится обязанной выполнить увеличение объемов по кредитованию коммерческих заемов, граждан.

С этими банками доверие у них перед вкладчиками высокое, а отозвать лицензию ЦБ вряд ли решит.

alldiete.ru

Банки с государственным участием: список 2019

Выбирая банк для вклада или кредита, клиенты смотрят не только на процентные ставки: важнейшим показателем в настоящее время считается надежность банка. Никто не хочет лишиться средств в рамках зачистки банковского сектора или испортить кредитную историю при ликвидации ненадежного кредитора.

Считается, что самые надежные – это гос. банки России. И львиная доля правды в этом утверждении есть: государство не станет вкладываться в активы и хранить капиталы своих палат и фондов в некачественных организациях. На практике, некоммерческие банки, в которых присутствует доля государства, крайне редко лишаются лицензии, а значит – они максимально безопасны для вкладчиков.

Какие банки государственные?

В России список баков с госучастием достаточно большой. В него входят как организации со 100% долей или 50% + 1 голосующая акция, так банки с государственной поддержкой. Список 2019 года увеличился за счет проведенных за год санаций (в случае финансового оздоровления банка, 51% акций отходит к АСВ).

Сбербанк – частный или государственный банк?

Многие интересуются, Сбербанк это государственный банк или коммерческий? Здесь нельзя ответить да или нет: потому, что государство (через ЦБ РФ) владеет только 52,32% акций, а остальные 47,68% – это Акции Банка, которые находятся в публичном обращении, их собственники (в т.ч. миноритарии) не установлены.

ВТБ государственный банк или нет?

Группа ВТБ владеет банками «ВТБ Банк Москвы», «ВТБ24 ПАО» и ОАО «Банк ВТБ Северо Запад». Главный в группе – ПАО ВТБ.

на 60,93% принадлежит Российской Федерации в лице Росимущества,
29,77% принадлежит миноритариям,
2,95% владеет Государственный Нефтяной Фонд Азербайджана,
2,36% – у швейцарской компании Credit Suisse AG,
2,73% – владеет АО «Россельхозбанк»,
1,26% – у АО «АБ «РОССИЯ»

ПАО ВТБ24, в свою очередь, почти на 100% (99,9269%) принадлежит ПАО ВТБ. Получается, что и ВТБ24 – тоже практически государственный.

Таких схем владения (через другой банк) множество. Многие негосударственные банки России подконтрольны властям через другую организацию (Торговую Палату, Росимущество, и т.д.)

(составлен на основании частичного владения акциями)

Название банка	Владелец контрольного пакета
Сбербанк	62,32% принадлежит Центробанку
ВТБ	60,93% принадлежит РФ (Росимущество)
ВТБ24	99,93% у ПАО ВТБ
Россельхозбанк	100% у РФ (Росимущество)
МСП банк	100% у РФ (Росимущество)
Почта банк	50,00002% у ВТБ24
Газпромбанк	35,54% у РФ через ПАО «Газпром»
ФК «Открытие»	9,99% у ПАО ВТБ, входящего в АО «Открытие Холдинг».
Глобэксбанк	99,994334259554% – у Внешэкономбанка
Российский Капитал	100% Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (ГК «АСВ»)
Всероссийский банк развития регионов	84,67% у РФ (Росимущество)
Крайинвестбанк	98,04% – Департамент инвестиций Краснодарского края
Банк Казани	49,1184% – у властей г. Казань (муниципальной образования г. Казань)
Хакасский муниципальный банк	26,28% – Комитет муниципальной экономики Администрации г. Абакана
Банк «Екатеринбург»	29,29% – владеет Муниципальное образование «город Екатеринбург» в лице Департамента по управлению муниципальным имуществом»
Ак барс	25,779 – республика Татарстан
ОИКБ «Русь»	48,6% – у Оренбургской области
Росэксимбанк	60,97% – у Внешэкономбанка

Согласно правкам, вступившим в силу в 2014 г., такие формы собственности, как ОАО, ЗАО, ОДО были упразднены. Наименование организации устанавливается на общем собрании. Поэтому вопрос, кому принадлежит россельхозбанк, очень актуален.

Согласно внесенным изменениям в Гражданском Кодексе, в России определены 2 формы собственности:

ПАО - публичное акционерное общество. К ним относят организации, чьи акции свободно размещены на фондовом рынке. Бывшие ОАО и ОДО останавливают свой выбор на этом наименовании.
НАО - непубличное акционерное общество - форма предприятия не предусматривает размещение ценных бумаг на рынке.

Форма собственности определяется фирмой в следующем порядке: на заседании владельцы ценных бумаг принимают решение и способствуют введению нового устава. Затем бумаги подаются в контролирующий орган.

Нужно также сменить печати и переименовать существующие счета. После того, как предприятие переделало бумаги, банковское учреждение получает новое наименование.

Конкретных сроков, в течение которых следует переоформить бумаги, законодательством не озвучено. Но неоперативное решение данного вопроса приведет к будущим проблемам с контрагентами.

Россельхозбанк чей это банк

РСХБ - чей банк? Сколько процентов принадлежит государству? ОАО Россельхозбанк - государственная организация, учрежденная в 2000 году. Соответственно, все акции банка (100 %) принадлежат РФ и не размещаются на фондовом рынке. Формы собственности ПАО у фин. организации быть не может.

Россельхозбанк оао или пао? На сайте форма собственности банка именована АО (акционерное общество), значит РСХБ не вносил правки в документацию.

Банк предоставляет физическим и юридическим лицам все виды услуг, финансирует с/х РФ посредством выдачи субсидий и кредитов МСБ и крупному бизнесу.

В официальной документации наименование банка звучит так: Акционерное общество Российский сельскохозяйственный банк (сокращенно, АО Россельхозбанк).

Кто владелец банка? Им является государство РФ. Если бы учреждение внесло соответствующие правки, то название банка было бы НАО Россельхозбанк, так как акции не размещены в свободном доступе.

Собственники РСХБ и управление

Россельхозбанк – кто им управляет? Единым собственником банковского учреждения по состоянию на январь 2016 года является государство в лице Федерального агентства по управлению гос.имуществом.

Руководят организацией: Председатель Наблюдательного совета - министр с\х А. Ткачев. Председателем Правления является Патрушев Дмитрий.

Все вопросы, связанные с деятельностью банка, решаются на Общем собрании акционеров, которое устраивает фин.учреждение ежегодно. Собрание проводят не позднее чем 6 мес. со дня окончания финансового года. Возможна организация за 2 месяца до окончания периода.

Управляет и контролирует деятельность исполнительных органов (Правление) Наблюдательный Совет РСХБ. Члены совета избираются акционерами. Руководят банком:

Председатель Правления;
члены Правления;
заместители.

Руководитель решает задачи, которые были поставлены акционерами и Советом.

За ведение бух. учета и налогового отвечает главный бухгалтер. Он формирует политику банка с целью налогообложения, учета в соответствии с МСФО.

Глав. Бух. разрабатывает методологию бухгалтерского и налогового учета по всем проводимым операциям в фин.учреждении. Он предоставляет достоверные виды отчетности по организации. Находится в подчинении у Председателя Правления Россельхозбанка.

Февраль 2019

Все банки на территории Российской Федерации разделяются на две большие группы: государственные и частные организации. В этой статье речь пойдёт исключительно о банках с государственным участием.

Особенности банков с государственной поддержкой

Главным звеном всей банковской структуры РФ является Центральный банк. Его задача – это эмиссия денег и контроль всей финансовой системы в стране. Остальные банковские организации занимаются кредитной деятельностью под надзором Центробанка. Главный банк государства вправе запрещать или разрешать другим финансовым организациям осуществлять деятельность на территории страны.

Госбанки целиком или частично принадлежат государству. Их можно разделить на несколько основных видов:

банки, которые полностью принадлежат государству;
банки, у которых контрольный пакет акций принадлежит государству (более 50%);
банки, блокирующий пакет акций которых принадлежит государственным структурам (более 25% акций);
банки, которые принадлежат государству косвенно (через сторонние структуры).

При помощи своих банковских структур государство выполняет ряд функций:

Внедрение государственных программ льготного кредитования.
Формирование на рынке процентных ставок.

Список государственных банков России на 2019 год

Ниже в таблице представлен структурированный перечень банков с государственным участием.

№	Название банка	Доля государства
1	Сбербанк	50% принадлежит Центробанку
2	ВТБ	60,93% владеет Росимущество
3	Газпромбанк	46,02% владеет ПАО Газпром
4	Россельхозбанк
5	МСП Банк	70,59% владеет Росимущество
6	БМ-Банк	входит в группу ВТБ
7	Открытие
8	Национальный Банк «Траст»	99,9% принадлежит Центробанку
9	Почта Банк	входит в группу ВТБ
10	ДОМ.РФ	100% принадлежит Росимуществу
11	Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ)	100% принадлежит Росимуществу
12	Крайинвестбанк	99,99% принадлежит РНКБ
13	ВЭБ.РФ (бывший Внешэкономбанк)	государственная корпорация
14	Связь-Банк	99,85% владеет ВЭБ.РФ
15	Глобэкс	поглощён Связь-Банком
16	Всероссийский банк развития регионов (ВБРР)	контроль над банком осуществляет компания «Роснефть»
17	Банк Казани	контролируется мэрией Казани
18	Ак Барс	88,499% принадлежит Республике Татарстан
19	Русь	48,6% принадлежит Оренбургской области
20	Хакасский Муниципальный Банк	31,56% принадлежит Комитету муниципальной экономики Администрации города Абакана
21	Росэксимбанк	100% владеет ВЭБ.РФ
22	Новикомбанк	подконтролен госкорпорации «Ростех»
23	Еврофинанс Моснарбанк	25% акций контролирует ВТБ, ещё 25% - Газпромбанк
24	Алмазэргиэнбанк	92,09% контролирует Министерство имущественных и земельных отношений Республики Саха
25	Московское Ипотечное Агентство	банк полностью подконтролен Правительству Москвы
26	Промсвязьбанк	99,99% принадлежит АСВ

В таблице можно увидеть, что БМ-Банк входит в группу ВТБ, а банк ВТБ принадлежит Росимуществу. Соответственно, все эти банки так или иначе принадлежат государству.

Стоит ли выбирать банк с господдержкой?

К выбору банка для кредитования или инвестирования собственных средств стоит подходить с максимальной ответственностью. Банки с господдержкой отличаются высоким уровнем надёжности и привлекательными процентными ставками по кредитам.

Вкладчики, которые положили свои сбережения в государственный банк, могут быть уверены, что их депозиты будут застрахованы государством. Подробнее о системе страхования вкладов можно узнать в

Всегда считалось, что предприятия, учреждения, имеющие государственную поддержку или полностью принадлежащие стране, являются более стабильными и защищенными от любых экономических катаклизмов. То же убеждение распространяется на банки. Особенно этот вопрос начинает волновать потенциальных клиентов во времена кризисов. В России есть финансовые учреждения, которые в той или иной степени имеют отношение к государственной структуре, хотя здесь можно допустить ряд оговорок.

Стабильность не исчерпывается более устойчивым положением в моменты обострения экономической ситуации. Вторым достоинством банков, имеющих защиту государства, является тот факт, что они реже получают ограничения и санкции от основного государственного органа финансового управления Центрального Банка РФ. В числе возможных санкций находится отзыв лицензии, контроль над работой финансовой организации, определение политики и основных действий.

Какой банк в России государственный

Если точно следовать определению «государственный», то, безусловно, государственным является только Центробанк России. Центральный Банк РФ (Банк России) – финансовая организация высшего уровня, имеющий право эмиссии денег, то есть их производства и выпуска. Это право является монопольным на всей территории страны: только Центробанк имеет право выпускать деньги, организовывать их распределение и процесс обращения, изымать их из оборота. Выпускаемые банкноты и монеты, которые находятся в пользовании, являются принятыми этой государственной финансовой организацией обязательствами, обеспечением которых являются активы Центрального Банка России. Решения о выпуске денег или изъятии их принимаются Советом директоров ЦБ РФ.

В обязанности Центробанка входит также разработка кредитно-денежной политики и регулирование деятельности банков (это его неотъемлемое право, относящееся к особым полномочиям). ЦБ занимается также обеспечением надежной и непрерывной работы платежной системы в масштабах страны.

Можно сказать, что Центробанк является главным координатором кредитной системы, что делает его органом экономического управления страны.

Центробанк выдает кредиты другим финансовым организациям;
контролирует их деятельность;
занимается выдачей и отзывом лицензий на осуществление действий в финансовой сфере.

Конституция РФ определяет, что основная функция ЦБ РФ – обеспечение стабильности экономики, в частности, устойчивости национальной валюты – рубля. Для осуществления этой цели Центральный Банк может действовать независимо от других государственных структур. Такая широта его полномочий определяется законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

Еще какие банки в России являются государственными

Если Центральный банк РФ целиком и полностью принадлежит государству и является его олицетворением в финансовой сфере, то остальные банки, на деле являются таковыми лишь частично.

В некоторых банках государство является владельцем контрольного пакета акций. Это такие банки, как: Сбербанк, ВТБ, некоторые другие.

Финансовая организация является частично государственной, если:

обладателем контрольного пакета акций является государственная организация, структура, ведомство;

Контрольный пакет акций дает полномочия управлять организацией почти единолично. Юридически, «Контрольный пакет» - это 50% акций + 1, в случае наличия обладателя такого пакета при управлении банком отсутствует конфликт интересов, то есть он становится фактически главой управления.

Однако надо заметить, что наличие у лица (физического или юридического) пакета в 20-30% также может давать высокий уровень контроля, особенно если остальные акции распределены и находятся у более мелких держателей.

Конечно, есть некоторые ограничения в правах – для принятия некоторых важных решений недостаточно контрольной доли голосов, требуется не менее ¾ (75%) голосов акционеров . Однако это касается лишь принятия особо важных решений (например, ликвидация организации). Поэтому контрольный пакет, несмотря на эти ограничения, делает своего владельца единственным авторитетом в управлении.

государство владеет акциями в количестве, достаточном для блокировки некоторых решений ;

Блокирующий пакет акций – 25%+1, следующий по размерам и важности признак власти в управлении организацией. Его обладатель – второе лицо организации. Данное количество акций позволяет блокировать любое решение общего собрания акционеров, так как без этого «25+1» указанный законом статус-кво не может состояться.

Кроме этих двух разновидностей, имеются еще мажоритарный и миноритарный пакеты . Первый также, при определенной структуре распределения акций среди владельцев может иметь контрольные функции, второй, по определению законодательства РФ, является неконтролирующим (от 1% акций).

руководство и координирование работы банка осуществляется полностью представителями Центробанка или при их участии.

Стоит ли выбирать банк с государственной поддержкой

То, что государство управляет многими финансовыми структурами - это факт. Вопрос лишь, в какой степени. По имеющимся данным, это список не менее чем с 50 позициями.

Конечно, банк с господдержкой не предложит клиенту максимальный процент по вкладу, например, но взамен вкладчик получает стабильность состояния своего счета и гарантии сохранности средств.

Если человек планирует получить кредит, то свой выбор лучше остановить именно на государственных банках. Однозначно не придется его срочно полностью погашать или менять кредитора во время действия кредитного договора.

Ниже представлен неполный список государственных банков России, при этом термин «государственный» означает не полную принадлежность государству, а наличие его участия в управлении.

Сбербанк России;
ВТБ;
ВТБ 24;
Газпромбанк;
Банк Москвы;
Внешэкономбанк;
Россельхозбанк;
Дальневосточный Банк.

В этих и многих других банках государство представлено контрольным пакетом акций.

Можно без труда узнать, какие финансовые организации можно отнести к категории «Государственные банки РФ», список можно увидеть здесь:

На этой странице представлен актуальный список финансовых организаций, в управлении которыми государство участвует так или иначе. Мы надеемся, что он пригодится Вам при возникновении каких-либо вопросов.